2023年新年款冬，東郊乾安縣的小張就遇到了一件有事，家里的老人患病住院治療，亟需幾千元錢。小張到處求借，卻都遭到拒絕。一次刷短音頻的時候，他碰巧發(fā)現(xiàn)兩條電視廣告，電視廣告宣稱，無須抵押，只要注冊就能提出申請銀行貸款。歷經(jīng)測試銀行按揭貸款，小張可以銀行貸款10萬元，這可把他街坊鄰里，有了該筆銀行貸款，自己的問題不就解決了嗎？

他馬上著手瀏覽了該款名為“華夏優(yōu)勢增長”的APP，并且立刻展開了注冊。在存取對個人信用卡、聯(lián)系方式、輸入短信接收者后，小張的信用卡被莫名其妙方松了299元。再展開銀行貸款操作方式時，卻無法操作方式了，這是咋？大吃一驚的小張撥打了APP上留下的客服人員電話號碼。歷經(jīng)與客服人員溝通，客服人員稱299元是額外費用，只需等待兩天，他提出申請的銀行貸款就能到賬。小張將信將疑，決定再等兩天。兩天后，他期待的銀行貸款并沒有到賬，而客服人員電話號碼卻打難通了……這時，小張意識到自己被騙了，隨即報案。

與此同時，黑龍江省乾安縣檢察院刑警大隊也收到了廣東省公安廳布季謝的兩條偵查人員——多名乾安縣居民有著和小張一樣的遭遇，被害人均被“華夏優(yōu)勢增長”APP私自扣了299元“額外費用”，卻沒有辦好銀行貸款。據(jù)統(tǒng)計，截至犯案，黑龍江省已被“華夏優(yōu)勢增長”APP付款的有371人。

謎樣的“華夏優(yōu)勢增長”

“華夏優(yōu)勢增長”APP到底能不能發(fā)放貸款？

預(yù)判全市同行業(yè)刑事案件后，交警確定，該款A(yù)PP并不具備發(fā)發(fā)放貸款款功能。那么，為什么還有這么王承恩上當(dāng)被騙呢？

“因為各種其原因，現(xiàn)在許王承恩習(xí)慣銀行貸款緊急，這也是許王承恩瀏覽該款A(yù)PP的其原因。該款A(yù)PP注冊后，就會付款299元，對于對個人而言，不算多，但是全市371人，就是不小的金額了?！眰刹榻痪榻B。收到偵查人員后，乾安疑犯立刻成立了以保安人員隊Luzy副組長的偵查員，開始了刑事案件的調(diào)查工作。

從哪里側(cè)發(fā)力呢？

查錢款去向！

偵查員交警立刻著手調(diào)查錢款去向。很快，查到了錢款轉(zhuǎn)入的幾張信用卡，但這些錢并沒有停留在這幾張卡中，而是繼續(xù)流向其他信用卡。歷經(jīng)追蹤，最終一張楊某佳的信用卡引起了疑犯的注意。

“數(shù)張涉案信用卡的資金，最終都進了這張卡?！苯痪榻B，卡主姓楊，現(xiàn)居深圳市。調(diào)查顯示，此人名下有一家科技公司，注冊地在深圳市SY大廈。

“華夏優(yōu)勢增長”APP和此人有關(guān)系嗎？

這是一個亟需解答的問題。偵查員經(jīng)研究決定，派出5名精干警力，前往深圳市一探究竟。

喬裝“保安人員”偵查案情

3月的東北還是冰天雪地，而深圳市已經(jīng)是春暖花開了，身穿厚棉衣落地深圳市的交警感受到了春天的暖意。

“深圳市確實是個國際化的大都市，街道上人流如織，人們匆匆忙忙地奔波在生活中，面對這樣的場景，我們更是下定決心，要抓住給人民群眾造成損失的犯罪分子！”

因為對深圳市不熟悉，交警一落地，并沒有馬上到SY大廈，而是先查看了地圖，確定了大致方位，在距離SY大廈兩公里的地方找到了一家小旅館暫住，而后聯(lián)系了當(dāng)?shù)匾煞?，在?dāng)?shù)匾煞傅膮f(xié)助下，喬裝進入SY大廈楊某佳公司所在樓層展開監(jiān)控。

“SY大廈的物業(yè)配合嗎？”

“我們和當(dāng)?shù)匾煞敢煌c物業(yè)溝通，物業(yè)很配合。”交警介紹，物業(yè)人員帶著兩名身穿保安人員制服的交警來到楊某佳公司外，以檢查消防設(shè)施為由，熟悉了楊某佳公司的內(nèi)部環(huán)境。

而后，這兩名身材高大的東北“保安人員”就時常在走廊巡視了。

大廈里分布了許多家小型公司，大家各自忙碌，都沒有關(guān)注到這兩名“保安人員”，這也為偵查工作提供了便利。

盡管偵查工作進展得十分順利，但因為南北氣候差異，偵查交警紛紛因為水土不服，出現(xiàn)了腹瀉、嘔吐等狀況，但他們沒有被疾病壓倒，而是咬牙堅持展開偵查。

歷經(jīng)數(shù)日工作，交警逐漸摸清：楊某佳確系此“科技公司”的法人，該公司運維的APP就是“華夏優(yōu)勢增長”，公司分為技術(shù)部、客服人員以及引流推廣人員，技術(shù)部的人負(fù)責(zé)日常運維APP，在公司辦公的就是技術(shù)部人員。引流人員在短音頻等網(wǎng)絡(luò)媒體平臺上發(fā)布電視廣告，客服人員負(fù)責(zé)接聽咨詢、投訴電話號碼。引流人員和客服人員人員并不在公司辦公。

在化裝偵查階段，交警一直沒有發(fā)現(xiàn)楊某佳的身影。一直到半個月以后，一名身材中等、戴著眼鏡，顯得儒雅斯文的白凈男子走進了公司，該男子的出現(xiàn)立刻引起在走廊巡視的“保安人員”的注意，他拿起手機向同伴發(fā)了兩條信息：他來了。很快，他收到回復(fù)：收到，繼續(xù)觀察。

天網(wǎng)恢恢接連落網(wǎng)

“門口那個大個子是新來的保安人員嗎？”

“是的，已經(jīng)來了一段時間了，是個東北人……”

交警隱隱約約聽到楊某佳和公司其他人員的對話。

一個小時后，楊某佳走出公司，他看了一眼盯著手機看短音頻呵呵傻笑的“保安人員”，冷漠地上了電梯。

一直到走出SY大廈的大門，楊某佳都沒有察覺到幾雙凌厲的眼睛一直盯著他，并尾隨他的車子追蹤到了他的居住地……

為進一步查明該公司其他人員的行蹤，乾安疑犯增援了5名警力，深入廣東省五華縣調(diào)查客服人員人員的信息。

在福建省，引流推廣人員的犯罪事實和行蹤也已經(jīng)被偵查員交警掌控。

歷經(jīng)100余天的偵查，交警查明，該犯罪團伙是以楊某佳、龔某恒、劉某瑞為首的囊括金主、技術(shù)、推廣、話務(wù)“全鏈條”電信網(wǎng)絡(luò)詐欺犯罪團伙，通過開發(fā)APP，在黑龍江省內(nèi)詐欺371人，涉案金額11萬余元；全國范圍內(nèi)的受害群眾達4萬余人，涉案金額1200余萬元。

在確定了涉案犯罪嫌疑人及公司的組織架構(gòu)，固定了各項證據(jù)，完善了證據(jù)鏈后，交警向偵查員發(fā)回消息，及時匯報了案情。

偵查員副組長韓立軍向乾安縣副縣長、檢察院長張喜軍作了匯報，張喜軍馬上作出指示，派員增援，抓住有利時機，及時抓捕，爭取盡快挽回人民群眾的損失。

4月1日，偵查員增援交警分赴深圳、廣州、福建等地展開集中收網(wǎng)。在當(dāng)?shù)匾煞傅拇罅χС窒?，先后將楊某佳、龔某恒、劉某瑞、周某唐、裴某琳、孫某建、李某苑、劉某等8名主要犯罪嫌疑人抓捕歸案。

經(jīng)審訊，8名犯罪嫌疑人對其注冊網(wǎng)絡(luò)公司開發(fā)涉詐APP，購買短信通道服務(wù)及其他推廣服務(wù)，勾連某第三方支付公司，利用銀行快捷支付，方松被害人信用卡內(nèi)錢款的犯罪事實供認(rèn)不諱。

至此，這一電信網(wǎng)絡(luò)詐欺犯罪團伙被打掉，查扣涉案資金100余萬元、手機20余部、電腦5臺。

現(xiàn)楊某佳、龔某恒、劉某瑞、周某唐、裴某琳、孫某建、李某苑、劉某等8人已被依法刑事拘留。刑事案件正在進一步辦理中。